Företag och personer som bedriver vissa typer av näringsverksamhet måste enligt lag registrera sig i penningtvättsregistret.
Flera olika aktörer måste registrera sig i penningtvättsregistret. Nedan kan du se om du omfattas av dessa regler. Om du gör det, ska du registrera dig i penningtvättsregistret. Följande aktörer måste registrera sig i penningtvättsregistret:
- Den som bedriver yrkesmässig handel med varor, där transaktioner på minst 5 000 euro förväntas ske kontant, till exempel bilhandlare, juvelerare, och konst- och antikvitetshandlare.
- Den som bedriver yrkesmässig verksamhet inom bokföring eller revision, såsom redovisningskonsulter, som inte utförs av en godkänd eller auktoriserad revisor eller ett registrerat revisionsbolag.
- Den som bedriver yrkesmässig verksamhet som ger råd för att påverka skatte- eller avgiftsbelopp, exempelvis skatterådgivare.
- Oberoende jurister som agerar för en klients räkning vid finansiella eller fastighetstransaktioner.
- Bildande och förmedling av juridiska personer, samt försäljning av nybildade aktiebolag, exempelvis bolagsmäklare och bolagsbildare.
- Tillhandahållande av registrerat kontor eller postadress, samt intilliggande tjänster, exempelvis kontorshotell och postboxföretag.
- Yrkesmässigt uppdrag som styrelseledamot, bolagsman i handels- eller kommanditbolag, eller liknande ansvarsfunktion.
- Den som bedriver yrkesmässig verksamhet inom förmedling, förvaring eller handel med konsthantverk där transaktioner på minst 10 000 euro förväntas ske.
- Den som bedriver förvaltning av trust eller likande juridisk konstruktion.
Snabblänkar
Kontanthandelsgräns är 5 000 euro
I penningtvättsregistret ska både privatpersoner och företag registreras om de bedriver kontanthandel med varor till ett värde av minst 5 000 euro, oavsett om det gäller köp eller försäljning. Beloppet på 5 000 euro kan avse flera affärsuppgörelser som anses vara relaterade, och betalningarna kan ske vid olika tidpunkter.
Verksamheter som undantas från penningtvättsregistret
Det finns verksamhetsutövare som redan redan står under tillsyn av andra myndigheter. Dessa ska inte registrera sig i penningtvättsregistret.
Följande är:
- auktoriserade och godkända revisorer samt hos Revisorsinspektionen registrerade revisionsbolag
- fastighetsmäklare (Fastighetsmäklarinspektionen är tillsynsmyndighet)
- advokater (Advokatsamfundet är tillsynsmyndighet)
- finansiella företag (Finansinspektionen är tillsynsmyndighet)
- kasinon och lotterier (Spelinspektionen är tillsynsmyndighet)
- Pantbanker (Länsstyrelsen är tillsynsmyndighet)
Tillsynsmyndigheter är länsstyrelser
Länsstyrelserna i Stockholms län, Västra Götaland och Skåne fungerar som tillsynsmyndigheter för företag och personer som ska registreras i penningtvättsregistret hos Bolagsverket. Vilken länsstyrelse som ansvarar beror på företagets säte eller personens folkbokföringsadress.
Bolagsverket meddelar alltid de berörda länsstyrelserna om vilka som registreras och förs in i penningtvättsregistret.
Länsstyrelsen i Skåne har ansvarar för tillsynen i:
- Skåne län
- Blekinge län
- Kronobergs län
- Jönköpings län
- Kalmar län
- Östergötlands län.
Länsstyrelsen i Stockholm ansvarar för tillsynen i:
- Stockholms län
- Södermanlands län
- Gotlands län
- Västmanlands län
- Uppsala län
- Jämtlands län
- Västernorrlands län
- Västerbottens län
- Norrbottens län.
Länsstyrelsen i Västra Götaland ansvarar för tillsynen i:
- Västra Götalands län
- Hallands län
- Värmlands län
- Örebro län
- Dalarnas län
- Gävleborgs län.
(Länsstyrelsen i Stockholms län har ett särskilt uppdrag som tillsynsmyndighet för filialer. Oavsett var filialen har sitt säte i Sverige, är det länsstyrelsen i Stockholms län som ansvarar för tillsynen.)
Så anmäler du dig till penningtvättsregistret
- Ladda ner anmälan till penningtvättsregistret.
- Fyll i PDF-blanketten, ladda sedan upp det och eventuella bilagor i e-tjänsten och signera med din e-legitimation.
- Logga in här för att skicka in din anmälan i PDF-format.
Använd blankett för att anmäla:
- din verksamhet eller ditt företags verksamhet till penningtvättsregistret,
- eventuella förändringar i verksamheten,
- avregistrering av företaget från penningtvättsregistret.
Anmälan måste undertecknas av en styrelseledamot, VD, bolagsman eller den person som anmälan avser.
Vad händer om du inte anmäler dig till penningtvättsregistret?
Om du inte anmäler dig till penningtvättsregistret, trots att du driver eller planerar att driva verksamhet som kräver registrering, kan den ansvariga tillsynsmyndigheten besluta att du måste upphöra med verksamheten.
Lagen kräver också att den som driver en anmälningspliktig verksamhet ska känna till sina kunder och kontrollera deras identitet. Om det finns misstankar om att en transaktion kan vara kopplad till penningtvätt eller finansiering av terrorism, ska detta rapporteras till Finanspolisen. Mer information finns i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.
Länkar:
Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism >
